Comité des politiques de placement

Nous donnons nos conseils de placement qui sont basés sur vous, l’investisseur individuel. À cet égard, notre comité des politiques de placement (CPP) joue un rôle central.

Le comité des politiques de placement (CPP) est chargé de définir et de maintenir la philosophie de placement de la société, qui est fondée sur les principes de la qualité, de la diversification et de l’orientation à long terme. Le CPP a la responsabilité de fournir des conseils sur les stratégies financières et de placement, en créant les lignes directrices que votre représentant en services financiers peut intégrer dans l’élaboration de recommandations et de stratégies personnalisées fondées sur vos objectifs particuliers. Ces lignes directrices font aussi partie intégrante de nos systèmes et nos outils. 

Les lignes directrices du CPP aident votre représentant en services financiers :

  • À élaborer une stratégie pour atteindre plusieurs objectifs financiers, comme épargner en vue de la retraite, payer des études et planifier votre héritage;
  • À fournir des conseils sur des sujets financiers comme le revenu de retraite, les soins de santé, les prestations de retraite et le transfert de patrimoine;
  • À constituer votre portefeuille de placements personnalisé en fonction d’attentes en matière de rendement et de risque qui correspondent à vos objectifs et à votre tolérance au risque;
  • À tenir compte des conditions du marché et de leur incidence sur vous et vos placements;
  • À repérer et à analyser les changements qui touchent les marchés, l’économie et la réglementation, ainsi que leur incidence sur les stratégies financières (comme la planification de la retraite, des études ou successorale);
  • À assurer que vous soyez prêt à faire face aux imprévus, grâce à des stratégies relatives aux liquidités d’urgence et à l’assurance, ainsi qu’à d’autres stratégies de protection.

Suivre le rythme de l’évolution de l’environnement

Bien que notre philosophie de placement soit axée sur le long terme, nous n’ignorons pas pour autant les tendances et les événements économiques d’aujourd’hui. Les membres du CPP se réunissent régulièrement pour discuter des marchés, de l’économie et de la conjoncture, proposer de nouvelles politiques et revoir les orientations existantes – le tout en tenant compte de vos besoins financiers. Les membres du CPP – des spécialistes en économie, en stratégie de marché, en répartition de l’actif et en planification financière – apportent chacun une perspective unique à l’élaboration de recommandations qui aident les clients à atteindre leurs objectifs financiers.

Rencontrez notre équipe de spécialistes

Cadres responsables

Présidents du comité

  • Scott Thoma, CFA, CFP®, coprésident, Recherche sur les besoins des clients
  • Glenn Regan, CFA, coprésident, Gestion de placements

Membres du comité

Comité consultatif sur les politiques de placement

Le comité consultatif sur les politiques de placement est composé de hauts dirigeants de l’ensemble de la société et comprend un groupe de représentants en conseils financiers qui agissent à titre de membres permutants du comité – des représentants en services financiers qui aident à représenter la voix et les besoins de leurs clients et collègues représentants en services financiers. Ce comité nous aide à nous assurer que nous tenons compte de points de vue diversifiés au moment d’élaborer des recommandations.

  • Adrian E. Bracy, MBA, CPA, chef de la direction, YWCA région métropolitaine de Saint-Louis
  • Hunter Hamilton, représentant en services financiers, Arlington Heights, Illinois
  • Joe Joseph, représentant en services financiers, Mississauga, Ontario
  • Christine Lobdell Raney, représentants en services financiers, Sun Lake, Arizona
  • Jenna Short, représentants en services financiers, Lakewood, Colorado
  • Benito Vattelana, représentant en services financiers, Hagerstown, Maryland