Ce qu’il faut rechercher chez un représentant en services financiers
Décider de travailler avec un représentant en services financiers et trouver la personne qui répond à vos besoins peut susciter beaucoup d’interrogations. D’autre part, compte tenu de la multitude d’options disponibles, certains d’entre nous pourraient s’arrêter avant même de commencer ou se réfugier une solution qui n’est pas tout à fait adaptée. Il est donc important de connaître les critères à prendre en compte au début de votre réflexion.
Les bonnes ressources et le bon savoir-faire
Une fois que vous avez décidé de travailler en collaboration avec un représentant en services financiers, il est important de trouver un professionnel de la finance qui vous convient et qui possède les ressources et l’expérience nécessaires. Ces questions peuvent vous servir de point de départ dans votre processus de prise de décision.
Une stratégie financière à long terme avec des placements de qualité faits pour vous
Le monde des placements regorge de produits et de stratégies de placement, ce qui peut être déboussolant. Voici ce qu’un représentant en services financiers peut faire pour vous aider à y voir plus clair :
- Repérer des produits de placement diversifiés et de qualité
- Élaborer une stratégie financière personnalisée adaptée à vos objectifs personnels et à votre tolérance au risque
- Vous donner les connaissances et les conseils nécessaires pour que vous vous sentiez confiant, informé et maître de votre avenir
- Communiquer avec vous de façon active et franche afin de repérer les changements au fil du temps et de vous garder sur la bonne voie
De plus, un représentant en services financiers peut vous aider à faire passer votre stratégie financière au niveau supérieur en travaillant avec des fiscalistes, des avocats spécialisés en droit successoral et des spécialistes en assurance. Avec ces partenaires, il peut vous aider à élaborer une approche globale pour atteindre vos objectifs.
Prise de décision fondée sur les données
Les manchettes sur les marchés boursiers, pleines de rebondissements, ont de quoi inquiéter même les investisseurs les plus aguerris. Ce contexte est propice aux décisions de placement fondées sur l’émotion. Un représentant en services financiers peut vous aider à garder le cap sur vos objectifs à long terme et à changer de trajectoire si nécessaire. En outre, il agira en fonction des données et des recommandations de stratèges de marché chevronnés, et non en fonction des fluctuations à court terme du marché.
Chez Edward Jones, nos représentants en services financiers incarnent ces méthodes de travail et vous accordent toujours la priorité. Ils sont soutenus par un vaste réseau d’experts, mais travaillent avec vous individuellement pour élaborer des stratégies à long terme conçues pour atteindre vos objectifs. De plus, ils vous aideront toujours à garder le cap sur votre parcours afin que vous puissiez envisager l’avenir avec confiance.
Quand devrais-je rencontrer un représentant en services financiers?
En bref, il n’est jamais trop tard pour commencer.
Vous vous demandez peut-être si vous devez avoir atteint un âge ou un actif précis. À toutes les étapes de la vie, un représentant en services financiers peut vous aider à faire le point sur vos finances et à élaborer une stratégie pour répondre à vos objectifs à court et long terme. Le temps semble toujours filer trop vite, et les mesures prises maintenant ne sont utiles qu’à long terme.
Si vous êtes prêt à vous lancer, mais que vous ne savez pas par où commencer, jetez un coup d'œil à nos calculateurs pour commencer à visualiser vos objectifs. Communiquez ensuite avec nous et trouvez un représentant en services financiers Edward Jones pour entamer une conversation.